國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定

第一條　為了規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局的職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制，推進機構(gòu)、職能、權(quán)限、程序、責(zé)任法定化，根據(jù)黨的二十屆二中全會審議通過的《黨和國家機構(gòu)改革方案》、第十四屆全國人民代表大會第一次會議審議批準(zhǔn)的《國務(wù)院機構(gòu)改革方案》和《中國共產(chǎn)黨機構(gòu)編制工作條例》以及黨中央對金融工作的有關(guān)要求，制定本規(guī)定。

第二條　國家金融監(jiān)督管理總局是國務(wù)院直屬機構(gòu)，為正部級。

第三條　國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎(chǔ)上組建，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費者保護職責(zé)，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護職責(zé)劃入國家金融監(jiān)督管理總局。

第四條　本規(guī)定確定的主要職責(zé)、機構(gòu)設(shè)置、人員編制等，是國家金融監(jiān)督管理總局機構(gòu)職責(zé)權(quán)限、人員配備和工作運行的基本依據(jù)。

第五條　國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)貫徹落實黨中央關(guān)于金融工作的方針政策和決策部署，把堅持和加強黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)落實到履行職責(zé)過程中。主要職責(zé)是：

（一）依法對除證券業(yè)之外的金融業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，維護金融業(yè)合法、穩(wěn)健運行。

（二）對金融業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性相關(guān)問題開展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)、金融控股公司等有關(guān)法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。制定銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等有關(guān)監(jiān)管制度。

（三）統(tǒng)籌金融消費者權(quán)益保護工作。制定金融消費者權(quán)益保護發(fā)展規(guī)劃，建立健全金融消費者權(quán)益保護制度，研究金融消費者權(quán)益保護重大問題，開展金融消費者教育工作，構(gòu)建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

（四）依法對銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等實行準(zhǔn)入管理，對其公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營行為、信息披露等實施監(jiān)管。

（五）依法對銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管，開展風(fēng)險與合規(guī)評估，查處違法違規(guī)行為。

（六）統(tǒng)一編制銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等的監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關(guān)工作職責(zé)。

（七）負(fù)責(zé)銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等的科技監(jiān)管，建立科技監(jiān)管體系，制定科技監(jiān)管政策，構(gòu)建監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，開展風(fēng)險監(jiān)測、分析、評價、預(yù)警，充分利用科技手段加強監(jiān)管、防范風(fēng)險。

（八）對銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等實行穿透式監(jiān)管，制定股權(quán)監(jiān)管制度，依法審查批準(zhǔn)股東、實際控制人及股權(quán)變更，依法對股東、實際控制人以及一致行動人、最終受益人等開展調(diào)查，對違法違規(guī)行為采取相關(guān)措施或進行處罰。

（九）建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領(lǐng)域之外的金融稽查體系，建立行政執(zhí)法與刑事司法銜接機制，依法對違法違規(guī)金融活動相關(guān)主體進行調(diào)查、取證、處理，涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)。

（十）建立銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等的恢復(fù)和處置制度，會同相關(guān)部門研究提出有關(guān)金融機構(gòu)恢復(fù)和處置意見建議并組織實施。

（十一）牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警體系，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作。對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，研究提出相關(guān)工作建議，按要求組織實施。

（十二）按照建立以中央金融管理部門地方派出機構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制要求，指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管相關(guān)業(yè)務(wù)工作，指導(dǎo)協(xié)調(diào)地方政府履行相關(guān)金融風(fēng)險處置屬地責(zé)任。

（十三）負(fù)責(zé)對銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等與信息技術(shù)服務(wù)機構(gòu)等中介機構(gòu)的信息科技外包等合作行為進行監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為開展調(diào)查，并對金融機構(gòu)采取相關(guān)措施。

（十四）參加金融業(yè)相關(guān)國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展對外交流與國際合作。

（十五）完成黨中央、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。

第六條　職能轉(zhuǎn)變。加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，堅持既管合法又管非法，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性，強化中央和地方監(jiān)管協(xié)同，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，加強金融消費者權(quán)益保護，加大對違法違規(guī)行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

加強金融監(jiān)管內(nèi)部治理，強化對權(quán)力運行的有效制衡，規(guī)范政策制定、市場準(zhǔn)入、稽查執(zhí)法、行政處罰、風(fēng)險處置等工作流程，強化對重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，打造一支政治過硬、專業(yè)精湛、清正廉潔的監(jiān)管鐵軍。

第七條　與其他部門的職責(zé)分工：

（一）打擊非法金融活動職責(zé)分工。1.國家金融監(jiān)督管理總局牽頭建立打擊非法金融活動工作協(xié)調(diào)機制，組織建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警體系，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作。2.國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局依據(jù)各自職責(zé)對相關(guān)非法設(shè)立金融機構(gòu)、從事特許金融活動等組織調(diào)查認(rèn)定，采取相關(guān)措施或予以取締。3.教育、養(yǎng)老、房地產(chǎn)、商貿(mào)服務(wù)等行業(yè)主管部門在職責(zé)范圍內(nèi)開展本行業(yè)本領(lǐng)域非法集資等非法金融活動的防范和配合處置工作。4.互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門、市場監(jiān)督管理部門等相關(guān)職能部門在職責(zé)范圍內(nèi)開展非法金融活動防范和配合處置工作。5.地方政府負(fù)責(zé)轄內(nèi)非法集資等非法金融活動防范和處置工作，開展風(fēng)險排查、案件查處、善后處置和維護穩(wěn)定等工作。6.對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)提出相關(guān)工作建議，按程序報批后組織實施，并及時采取應(yīng)急措施。

（二）金融消費者權(quán)益保護工作職責(zé)分工。1.國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護，牽頭建立金融消費者保護工作協(xié)調(diào)機制和金融消費糾紛多元化解機制。2.國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌制定金融消費者權(quán)益保護發(fā)展規(guī)劃、建立健全金融消費者權(quán)益保護制度、開展金融消費者教育等工作，中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會予以支持配合。3.國家金融監(jiān)督管理總局牽頭建立統(tǒng)一的金融消費者投訴舉報流程和標(biāo)準(zhǔn)體系。國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會按分工落實或督促相關(guān)機構(gòu)落實投訴舉報處理主體責(zé)任，依法查處侵害金融消費者合法權(quán)益的行為。

（三）行政執(zhí)法與刑事司法銜接機制。1.國家金融監(jiān)督管理總局與公安部、最高人民檢察院建立行政執(zhí)法與刑事司法銜接工作機制，實現(xiàn)案件信息共享、協(xié)同辦理。2.國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，按照有關(guān)規(guī)定移送公安部，同時抄送最高人民檢察院。公安機關(guān)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)依法需要由國家金融監(jiān)督管理總局作出行政處罰的，由公安部向國家金融監(jiān)督管理總局提出建議。3.檢察機關(guān)決定不起訴的案件，需要由國家金融監(jiān)督管理總局作出行政處罰的，由最高人民檢察院向國家金融監(jiān)督管理總局提出檢察意見。

第八條　國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)本規(guī)定第五條所明確的主要職責(zé)，編制權(quán)責(zé)清單，逐項明確權(quán)責(zé)名稱、權(quán)責(zé)類型、設(shè)定依據(jù)、履責(zé)方式、追責(zé)情形等。在此基礎(chǔ)上，制定辦事指南、運行流程圖等，進一步優(yōu)化行政程序，規(guī)范權(quán)力運行。

第九條　國家金融監(jiān)督管理總局設(shè)下列正司局級內(nèi)設(shè)機構(gòu)：

（一）辦公廳（黨委辦公室）。負(fù)責(zé)機關(guān)日常運轉(zhuǎn)，承擔(dān)信息、安全、保密、信訪、政務(wù)公開、新聞宣傳等工作。承擔(dān)國家金融監(jiān)督管理總局黨委辦公室日常工作。

（二）政策研究司。承擔(dān)金融業(yè)相關(guān)改革開放政策研究與組織實施具體工作。對國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢、國際金融監(jiān)管改革及發(fā)展趨勢、監(jiān)管方法和運行機制等開展系統(tǒng)性研究，提出相關(guān)監(jiān)管政策建議。

（三）法規(guī)司。起草相關(guān)法律法規(guī)草案。擬訂相關(guān)監(jiān)管制度。承擔(dān)合法性審查、法律咨詢服務(wù)、行政復(fù)議、行政應(yīng)訴等工作。

（四）統(tǒng)計與風(fēng)險監(jiān)測司。擬訂監(jiān)管統(tǒng)計制度。承擔(dān)監(jiān)管報表編制、信息披露、數(shù)據(jù)共享以及行業(yè)風(fēng)險監(jiān)測分析預(yù)警等工作。統(tǒng)籌非現(xiàn)場監(jiān)管工作。

（五）科技監(jiān)管司。擬訂相關(guān)信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風(fēng)險監(jiān)管制度并組織實施。按分工承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管等工作，推動數(shù)字化信息化建設(shè)。

（六）公司治理監(jiān)管司。擬訂公司治理監(jiān)管制度。開展股權(quán)管理和公司治理監(jiān)管等工作，承擔(dān)金融控股公司、保險集團等機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（七）普惠金融司。督促金融機構(gòu)落實普惠金融政策要求，擬訂監(jiān)督管理的規(guī)章制度并組織實施，指導(dǎo)金融機構(gòu)開展對小微企業(yè)、“三農(nóng)”和特殊群體的金融服務(wù)工作，規(guī)范普惠金融秩序。

（八）金融機構(gòu)準(zhǔn)入司。擬訂銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等的準(zhǔn)入制度，研究結(jié)構(gòu)布局，對機構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實行準(zhǔn)入管理，審查董事、高級管理人員等任職資格。

（九）大型銀行監(jiān)管司。承擔(dān)政策性銀行、開發(fā)性銀行和國有控股大型商業(yè)銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十）股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司。承擔(dān)全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十一）農(nóng)村中小銀行監(jiān)管司。承擔(dān)農(nóng)村中小銀行機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十二）財產(chǎn)保險監(jiān)管司（再保險監(jiān)管司）。承擔(dān)財產(chǎn)保險機構(gòu)、再保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十三）人身保險監(jiān)管司。承擔(dān)人身保險機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十四）資管機構(gòu)監(jiān)管司。承擔(dān)信托公司、理財公司、保險資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十五）非銀機構(gòu)監(jiān)管司。承擔(dān)金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（十六）銀行機構(gòu)檢查局。擬訂銀行機構(gòu)現(xiàn)場檢查計劃并組織實施。承擔(dān)現(xiàn)場檢查立項、實施和后評價等工作。提出現(xiàn)場檢查意見，采取監(jiān)管措施，提出行政處罰建議。

（十七）保險和非銀機構(gòu)檢查局。擬訂保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司及其他非銀行機構(gòu)的現(xiàn)場檢查計劃并組織實施。承擔(dān)現(xiàn)場檢查立項、實施和后評價等工作。提出現(xiàn)場檢查意見，采取監(jiān)管措施，提出行政處罰建議。

（十八）機構(gòu)恢復(fù)與處置司。擬訂相關(guān)高風(fēng)險機構(gòu)風(fēng)險處置制度、標(biāo)準(zhǔn)、程序，對出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險、難以持續(xù)經(jīng)營的機構(gòu)開展風(fēng)險處置等工作。

（十九）金融消費者權(quán)益保護局。擬訂金融消費者權(quán)益保護發(fā)展規(guī)劃和制度，開展金融消費者教育工作，承擔(dān)相關(guān)金融產(chǎn)品合規(guī)性、適當(dāng)性管理工作，組織調(diào)查處理侵害金融消費者合法權(quán)益案件，構(gòu)建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化解機制。

（二十）打擊非法金融活動局。建立非法金融活動監(jiān)測預(yù)警體系和公開舉報渠道，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作，開展相關(guān)宣傳教育、政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)等工作。對涉及跨部門跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動，研究提出相關(guān)工作建議。擬訂小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織監(jiān)管制度，指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

（二十一）稽查局。擬訂稽查工作制度。組織對違法違規(guī)金融活動相關(guān)主體進行調(diào)查、取證，提出處理意見；涉嫌犯罪的，提出移送司法機關(guān)的建議。指導(dǎo)、檢查金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作。

（二十二）行政處罰局。承擔(dān)行政處罰案件審理等工作，提出審理意見，組織聽證和集體討論，送達行政處罰決定并執(zhí)行。

（二十三）內(nèi)審司（黨委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）。擬訂系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作制度、辦法，監(jiān)督檢查系統(tǒng)貫徹落實有關(guān)重大決策部署情況，組織開展系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及責(zé)任人提出處理建議，指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查系統(tǒng)內(nèi)審和巡察工作。

（二十四）國際合作司（港澳臺辦公室）。承擔(dān)外事管理、國際合作和涉港澳臺地區(qū)相關(guān)事務(wù)。承擔(dān)外資銀行的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險分析和監(jiān)管評價等工作，根據(jù)風(fēng)險監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個案風(fēng)險處置。

（二十五）人事教育司（黨委組織部）。承擔(dān)機關(guān)、派出機構(gòu)和直屬單位等的干部人事、機構(gòu)編制、勞動工資、教育培訓(xùn)和離退休干部管理工作。指導(dǎo)行業(yè)人才隊伍建設(shè)工作。

（二十六）財務(wù)會計司。承擔(dān)財務(wù)管理工作，負(fù)責(zé)編報系統(tǒng)年度財務(wù)預(yù)決算。依法強化對銀行業(yè)機構(gòu)、保險業(yè)機構(gòu)、金融控股公司等財會監(jiān)督工作的督促指導(dǎo)。

（二十七）黨建工作局（黨委宣傳部）。承擔(dān)國家金融監(jiān)督管理總局黨委落實全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任相關(guān)工作。承擔(dān)系統(tǒng)黨的建設(shè)工作，指導(dǎo)系統(tǒng)基層黨組織建設(shè)、黨員隊伍建設(shè)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。負(fù)責(zé)系統(tǒng)黨的宣傳工作。領(lǐng)導(dǎo)系統(tǒng)統(tǒng)戰(zhàn)、群團組織工作。

機關(guān)黨委。負(fù)責(zé)機關(guān)及在京直屬單位黨的建設(shè)和紀(jì)檢工作，領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)群團組織的工作。機關(guān)黨委設(shè)立機關(guān)紀(jì)委，承擔(dān)機關(guān)及在京直屬單位紀(jì)檢、黨風(fēng)廉政建設(shè)有關(guān)工作。

第十條　國家金融監(jiān)督管理總局機關(guān)行政編制910名。設(shè)局長1名，副局長4名；司局級領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)114名（含首席風(fēng)險官、首席檢查官、首席律師、首席會計師各1名，機關(guān)黨委專職副書記1名，機關(guān)紀(jì)委書記1名）。

第十一條　國家金融監(jiān)督管理總局設(shè)立稽查總隊，作為直屬行政機構(gòu)，正司級，負(fù)責(zé)相關(guān)案件的調(diào)查、取證，提出處理意見等?；榭傟牭木幹坪皖I(lǐng)導(dǎo)職數(shù)另行規(guī)定。

第十二條　國家金融監(jiān)督管理總局對派出機構(gòu)實行垂直管理。國家金融監(jiān)督管理總局地方派出機構(gòu)、所屬事業(yè)單位的設(shè)置、職責(zé)和編制事項另行規(guī)定。

第十三條　本規(guī)定由中央機構(gòu)編制委員會辦公室負(fù)責(zé)解釋，其調(diào)整由中央機構(gòu)編制委員會辦公室按規(guī)定程序辦理。

根據(jù)機構(gòu)編制管理權(quán)限，由國家金融監(jiān)督管理總局黨委決定、報中央機構(gòu)編制委員會辦公室備案的機構(gòu)編制事項，按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條　本規(guī)定自2023年10月29日起施行。